美國(guó)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）向美國(guó)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出警告，伊朗政府正在使用數(shù)字貨幣避開(kāi)經(jīng)濟(jì)制裁。通知文件重點(diǎn)提出了虛擬貨幣交易所所帶來(lái)的挑戰(zhàn)，并鼓勵(lì)銀行監(jiān)控區(qū)塊鏈賬本上涉及到伊朗的交易。

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據(jù)估計(jì)從2013年起伊朗人進(jìn)行的比特幣交易為380萬(wàn)美元

FinCEN在一次幫助美國(guó)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)例如數(shù)字貨幣交易所識(shí)別“與伊朗相關(guān)的非法交易”的公告中發(fā)出警告。這份文件包含了一段冗長(zhǎng)的關(guān)于數(shù)字貨幣的描述。該報(bào)告還估計(jì)“從2013年開(kāi)始，以比特幣計(jì)價(jià)，伊朗人每年至少進(jìn)行了價(jià)值380萬(wàn)美元的虛擬貨幣交易?！?/p>

FinCEN指出，“雖然伊朗使用虛擬貨幣的規(guī)模相對(duì)較小，但是虛擬貨幣是一個(gè)可以幫助個(gè)人和企業(yè)實(shí)體規(guī)避制裁的新興支付系統(tǒng)。”

P2P交易所是重要渠道

雖然報(bào)告指出，伊朗央行禁止國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)使用數(shù)字貨幣，但是FinCEN表示，“伊朗境內(nèi)的個(gè)人和企業(yè)仍然可以通過(guò)位于伊朗網(wǎng)上虛擬貨幣交易平臺(tái)、位于美國(guó)或其他第三世界的國(guó)家的虛擬貨幣交易平臺(tái)、以及點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的交易平臺(tái)獲得虛擬貨幣?！?/p>

FinCEN表示P2P數(shù)字貨幣交易員是伊朗繞開(kāi)經(jīng)濟(jì)制裁的重要渠道。該報(bào)告把這些人定義為那些面對(duì)面或者通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買(mǎi)、出售或交易數(shù)字貨幣的人。該報(bào)告還表示，“P2P交易員可能會(huì)作為未注冊(cè)的海外（貨幣服務(wù)商）在那些禁止這類(lèi)業(yè)務(wù)的地區(qū)，很難獲得虛擬貨幣的地區(qū)例如伊朗，或者是限制或禁止這類(lèi)業(yè)務(wù)、虛擬貨幣交易所或類(lèi)似企業(yè)的部分地區(qū)運(yùn)營(yíng)?！?/p>

敦促金融機(jī)構(gòu)實(shí)施盡調(diào)

FinCEN還表示美國(guó)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該時(shí)刻警惕全球數(shù)字貨幣市場(chǎng)的“劇烈波動(dòng)”。

“新的虛擬貨幣企業(yè)可能會(huì)悄悄在伊朗組建公司或運(yùn)營(yíng)?！痹搱?bào)告解釋說(shuō)道，“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該考慮審查區(qū)塊鏈賬本上那些可能源于或終于伊朗的活動(dòng)?！?/p>

FinCEN敦促機(jī)構(gòu)使用技術(shù)監(jiān)控公鏈，監(jiān)控P2P交易。后者包括“存在從虛擬貨幣交易所轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出交易的多個(gè)不同賬戶(hù)或地點(diǎn)進(jìn)行的電匯交易。”

另外，該機(jī)構(gòu)提醒處理虛擬貨幣的美國(guó)金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人參考今年初美國(guó)海外資本管理辦公室屢次提出關(guān)于國(guó)際制裁的一系列問(wèn)題?！靶枰男小躲y行保密法案》和美國(guó)制裁義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和虛擬貨幣供應(yīng)商”應(yīng)該注意并制定相應(yīng)的制度，遵守所有相關(guān)的制裁要求和（反洗錢(qián)/打擊恐融）的義務(wù)?！?Fincen說(shuō)道。