資本市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境正在快速發(fā)生變化，沒(méi)有數(shù)字化能力的個(gè)人和企業(yè)在任何領(lǐng)域都“逆水行舟，不進(jìn)則退”。市場(chǎng)將變得越來(lái)越高效，利潤(rùn)空間也越來(lái)越萎縮。

一般來(lái)說(shuō)，傳統(tǒng)投資貿(mào)易的決策往往基于人類(lèi)的直覺(jué)和廣泛的金融經(jīng)濟(jì)知識(shí)。然而，隨著互聯(lián)網(wǎng)科技的發(fā)展，越來(lái)越多的交易者開(kāi)始意識(shí)到并且利用金融科技完成投資交易。這些交易系統(tǒng)基于市場(chǎng)行情和基本數(shù)據(jù)，如價(jià)格和數(shù)量信息，以及有關(guān)交易資產(chǎn)的公共信息。

交易機(jī)器人（trading bots）的利弊

目前金融交易市場(chǎng)上比較普遍的是利用交易機(jī)器人交易或者普通的算法交易。

交易機(jī)器人（trading bots）是計(jì)算機(jī)程序遵循一套指令代碼來(lái)執(zhí)行交易。如果設(shè)定一定的條件，如價(jià)格和市場(chǎng)條件，一旦達(dá)到預(yù)設(shè)條件，計(jì)算機(jī)程序就會(huì)自動(dòng)高速地完成交易。與人類(lèi)相比，交易機(jī)器人可以更高效、更快地完成交易，而且消除了因個(gè)人情緒或操作失誤影響交易的可能性，使市場(chǎng)更具流動(dòng)性，交易更加系統(tǒng)化。

“雖然這些機(jī)器人算法提高了交易市場(chǎng)的效率，但在很大程度上受到人類(lèi)經(jīng)驗(yàn)限制。交易員往往根據(jù)以往的經(jīng)驗(yàn)和市場(chǎng)專(zhuān)家的判斷，設(shè)置相關(guān)參數(shù)。這是一種相對(duì)比較機(jī)械，缺乏創(chuàng)造性的交易方式?！盙RSTAR首席執(zhí)行官Tom Morrison指出。GRSTAR是一家采用人工智能和大數(shù)據(jù)分析來(lái)準(zhǔn)確預(yù)測(cè)未來(lái)結(jié)果的科技公司。這樣的交易機(jī)器人在如今的市場(chǎng)上隨處可見(jiàn)，開(kāi)源項(xiàng)目促使這些基本策略更為普遍。

交易機(jī)器人本身并不是嚴(yán)格意義上的人工智能?！叭斯ぶ悄芟啾榷裕诖髷?shù)據(jù)基礎(chǔ)上，利用機(jī)器學(xué)習(xí)來(lái)觀察、研究和分析市場(chǎng)狀況、交易模式和數(shù)據(jù)，然后預(yù)測(cè)交易結(jié)果?！盡orrison補(bǔ)充道。

基于大數(shù)據(jù)的人工智能交易

人工智能（AI）是指可模仿人類(lèi)智能來(lái)執(zhí)行任務(wù)，并基于收集的信息對(duì)自身進(jìn)行迭代式改進(jìn)的系統(tǒng)和機(jī)器算法?！癆I更多的是一種為超級(jí)思考和數(shù)據(jù)分析而服務(wù)的過(guò)程和能力，而不是一種預(yù)設(shè)的指令集合。人工智能算法包含交易機(jī)器人的所有優(yōu)點(diǎn)，更重要的這是實(shí)時(shí)的和面向未來(lái)的分析預(yù)測(cè)?！盡orrison指出。

人工智能和大數(shù)據(jù)分析為個(gè)人和企業(yè)提供最先進(jìn)的交易工具和技術(shù)，最大限度地預(yù)測(cè)交易結(jié)果，提高利潤(rùn)并發(fā)現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。“人工智能算法和機(jī)器學(xué)習(xí)不斷學(xué)習(xí)、創(chuàng)造和改進(jìn)算法和投資策略，通過(guò)實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)信息預(yù)測(cè)交易結(jié)果。人工智能交易對(duì)金融服務(wù)業(yè)的影響比以往任何時(shí)候都要積極?！盡orrison補(bǔ)充道。

人工智能交易為股票，外匯，指數(shù)基金，大宗商品等金融工具提供更為深入的金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)分析，提高投資效率和回報(bào)率，讓投資者能夠避免市場(chǎng)高風(fēng)險(xiǎn)和低效率，避開(kāi)過(guò)熱或蕭條的個(gè)人情感偏見(jiàn)。據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，過(guò)去需要大約幾百位金融分析師共同制定的策略如今可以通過(guò)基于人工智能的算法在48小時(shí)內(nèi)完成。人工智能交易能夠在市場(chǎng)處于萌芽狀態(tài)時(shí)檢測(cè)、分析并對(duì)市場(chǎng)中的任何異常現(xiàn)象采取即時(shí)行動(dòng)。

“基于大數(shù)據(jù)的人工智能交易夠深入了解消費(fèi)者行為，分析海量數(shù)據(jù)，利用實(shí)時(shí)洞察來(lái)識(shí)別趨勢(shì)，并以最優(yōu)價(jià)格執(zhí)行交易，更準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)市場(chǎng)，并有效地降低風(fēng)險(xiǎn)，以提供更高的回報(bào)。”Morrison強(qiáng)調(diào)指出。

總結(jié)

基于大數(shù)據(jù)的人工智能交易從根本上改變了金融服務(wù)業(yè)的交易方式，提升了金融包容性，提高了交易效率和投資回報(bào)率；基于大數(shù)據(jù)的強(qiáng)大智能替代人類(lèi)直覺(jué)和算力，在如今市場(chǎng)波動(dòng)和經(jīng)濟(jì)前景充滿(mǎn)各種不確定性的大環(huán)境下，有效升級(jí)了個(gè)人和企業(yè)的決策分析能力和收益能力。
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