芯盾時(shí)代中標(biāo)全業(yè)務(wù)牌照的外資銀行：新韓銀行！芯盾時(shí)代基于零信任安全理念，憑借豐富的與黑產(chǎn)對(duì)抗經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)完善的風(fēng)控關(guān)鍵技術(shù)體系，為客戶(hù)構(gòu)建賬戶(hù)風(fēng)控系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)用戶(hù)在開(kāi)戶(hù)、交易等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的異常行為，保障客戶(hù)的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)安全。

近年來(lái)，可被利用的卡號(hào)資源和更低的犯罪成本，讓黑灰產(chǎn)看到Ⅱ、Ⅲ類(lèi)賬戶(hù)背后的更多“價(jià)值”，利用銀行業(yè)間的合作，跨行（在有業(yè)務(wù)合作的銀行間）開(kāi)立大量虛假Ⅱ、Ⅲ類(lèi)賬戶(hù)，通過(guò)關(guān)聯(lián)多個(gè)第三方支付平臺(tái)和金融賬戶(hù)，進(jìn)一步實(shí)施包括洗錢(qián)、交易欺詐、仿冒開(kāi)戶(hù)、盜轉(zhuǎn)盜刷等違法操作，損害客戶(hù)的品牌聲譽(yù)和用戶(hù)的財(cái)產(chǎn)經(jīng)濟(jì)。中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)曾多次發(fā)文，要求各商業(yè)銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)全面開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和處理機(jī)制，強(qiáng)化Ⅱ、Ⅲ類(lèi)賬戶(hù)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，提升洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控的整體水平。

外資銀行在跨境交易、海外開(kāi)戶(hù)等特色業(yè)務(wù)領(lǐng)域具有明顯優(yōu)勢(shì)，但也成為不法分子的重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象，利用外資銀行賬戶(hù)實(shí)施欺詐、轉(zhuǎn)移和提現(xiàn)違法所得資金等。新韓銀行于2006年4月成功完成了與朝興銀行（CHOHUNGBank，韓國(guó)第一家歷史上百年的銀行）的合并，成為韓國(guó)最大的商業(yè)銀行之一。新韓銀行（中國(guó)）有限公司成立以來(lái)，積極配合我國(guó)部署方針，運(yùn)用人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，持續(xù)進(jìn)行數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)研判，加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，防范跨境風(fēng)險(xiǎn)傳遞。

芯盾時(shí)代對(duì)金融機(jī)構(gòu)的開(kāi)戶(hù)身份校驗(yàn)、交易過(guò)程核查和用戶(hù)操作行為等信息進(jìn)行評(píng)估判斷，圍繞銀行卡“開(kāi)戶(hù)→使用→變更→注銷(xiāo)”全生命周期開(kāi)展安全防護(hù)，針對(duì)用戶(hù)在業(yè)務(wù)活動(dòng)或交易過(guò)程中的異常行為，可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度推送對(duì)應(yīng)的認(rèn)證方式，不斷強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)全生命周期管理和全流程監(jiān)控，杜絕身份仿冒、虛假開(kāi)戶(hù)、洗錢(qián)和交易欺詐等業(yè)務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保護(hù)客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)安全。

項(xiàng)目?jī)r(jià)值

多維度保證實(shí)施效果：建立人、設(shè)備、應(yīng)用系統(tǒng)之間的強(qiáng)綁定關(guān)系，對(duì)真實(shí)身份，數(shù)字身份，行為，設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)歷史等進(jìn)行多維度判斷，精準(zhǔn)判定優(yōu)質(zhì)用戶(hù)、風(fēng)險(xiǎn)用戶(hù)、惡意用戶(hù)和違法分子，有效保證方案的實(shí)施效果。

事前、事中、事后全流程的智能風(fēng)控：以業(yè)務(wù)、技術(shù)和數(shù)據(jù)為三大抓手，構(gòu)建事前防范、事中處置、事后分析的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，對(duì)用戶(hù)行為進(jìn)行事前、事中、事后全方位的監(jiān)測(cè)，實(shí)現(xiàn)對(duì)全業(yè)務(wù)全流程的自動(dòng)化實(shí)時(shí)甄別、預(yù)警和及時(shí)處置。

以動(dòng)態(tài)優(yōu)化提升準(zhǔn)確率：模型自無(wú)監(jiān)督-》半監(jiān)督-》多模型的融合演進(jìn)，有效提升隱蔽交易識(shí)別率，大幅降低人工分析壓力，提升調(diào)查效率。

以科技為業(yè)務(wù)賦能：在方案實(shí)施過(guò)程中，從模型、算法及方法論等方面，充分體現(xiàn)科技價(jià)值，為金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)快速拓展保駕護(hù)航。

目前，芯盾時(shí)代已成功為1000+行業(yè)客戶(hù)提供業(yè)務(wù)安全防護(hù)，正為逾3億部終端提供業(yè)務(wù)安全防護(hù)，已累計(jì)保護(hù)20，000億元金融交易，挽回超100億元經(jīng)濟(jì)損失。